Закон № 115-ФЗ по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма обязывает банки тщательно контролировать операции своих клиентов и при подозрениях блокировать карты или счета. Неприятная ситуация может появиться у всех — как у физического лица, так и у индивидуального предпринимателя. Если банк блокирует ваш счет, самое главное — не паниковать и действовать рационально.
Сначала важно узнать причину блокировки и запросить у банка перечень необходимых документов. Как правило потребуется предоставить заявление, объяснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Рекомендуется заблаговременно подготовить образец обращения физлица 115 ФЗ — это поможет избежать типичных ошибок и ускорить процесс.
В заявлении надо указать персональные данные, номер карты или счета, подробно описать цель финансовой операции и предоставить подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, выписки по счету, налоговые декларации. Правильно собранный пакет документации повышает шанс на позитивный результат.
В случае если банк затягивает рассмотрение или отказывает, вы можете обратиться в комиссию при Центральном банке России и подать жалобу в суд. Сохраняйте копии документов и ведите диалог с банком в письменной форме — это поможет защитить ваши права.
#1
2 июня 2025 в 16:47